香港賬戶或離岸賬戶被凍結是最近幾年很多朋友反映比較多的問題，銀行賬戶正常使用，為什么會被凍結呢?賬戶里的錢怎么辦?
一、離岸賬戶被凍結里面的錢怎么取出來
被司法凍結的銀行卡，里邊的余額如果高于凍結的金額，一般是可以取出來的。如果低于凍結的金額，或者正好是凍結的金額，是無法取出的，可以查明具體查凍扣原因，然后和公安或者法院聯系，取消凍結，保證最低生活費。
二、離岸賬戶被凍結原因
1、貿易資料異常，無法滿足正常要求
此次關停潮中大部分都是資金有問題的賬戶。而隨著政策的收緊，銀行方面查處加強，外貿商們若出現賬戶操作不規范的情況，導致賬戶被視為異常狀態，同樣會面對被凍結、封號的風險。很多國家加入CRS的主要原因還是為了反洗錢和打擊逃避稅行為，國家對離岸賬戶的監管越來越嚴是肯定的，但只要是進行正常外貿交易，且賬戶操作規范的離岸賬戶，一般都不會被凍結、封停。
2、上下游交易方賬戶涉嫌詐騙或者洗錢等
通過詐騙讓受害者將貨款轉移到賬戶，用于正常使用，或請求部分代付，只要受害者報案并立案，當地公安局就有權凍結任何一個他們認為的可疑賬戶，從受害人直接匯款的賬戶為源頭查詢，只要是牽連到關聯賬戶都會面臨被凍結的風險，無論哪里的銀行，人在哪個地區。或者通過非正規渠道收付款，像是地下錢莊或者委托換匯方式來處理，資金由于脫離了銀行的監管，是國家的重點監管打擊對象。簡單說，自己的賬戶跟非正規正常渠道有間接或者直接交易都可能會被凍結。
3、頻繁和高風險國家或地區交易
來自敏感或高風險地區的付款都有很大可能被銀行進行攔截、核查。
三、離岸賬戶被凍結怎么辦，可以申訴成功嗎
發現賬戶被凍結，可以向銀行申訴，一般需要向銀行提交一些資料積極配合相關調查，說明是正規正常貿易，對方認可接受的話，賬戶一般會解封的。許多外貿朋友在銀行柜臺拿到了凍結賬戶的辦案機構的聯系方法以及郵箱，通常聯系上經辦人員后會了解到涉案款項及需要準備的資料。不用緊張不用害怕，實事求是按照要求提供相關資料即可。
整理和提交資料是一個比較傷腦筋的事情，后面就是漫長的解凍等待了，可能是6個月，或許會更久，在外貿服務十幾年經驗的朋友那里了解到，賬戶被凍結大概分兩種狀況：
1.中國收境外買家的人民幣貨款，實際上境外買家是經過地下錢莊轉的賬，如果是因為這樣導致離岸賬戶被凍結的，可以準備好全部貿易證明資料找律師經過舉證渠道來解凍離岸賬戶。
2.自己去找地下錢莊轉人民幣進行外貿交易，而導致離岸賬戶被凍結的，要等到案件結案才可以解封，通常凍結時間為6個月，如果6個月時間案件還沒有結案，那么辦案機構有權再繼續凍結你的離岸賬戶
如果已經超過6個月還沒有解凍，為了您的資金安全，請盡快咨詢我們歆聯商務。
真實客戶對我們的評價
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